자금 집중 관리 실천 견본

1, 은행 계좌의 전면 정리.

기존에 멤버 계계계개개개개개효관리를 하지 않았구체적상황도 파악하지 못했, 계계계청청청결과 ‘몰라몰라몰라세계정말 훌륭” 각 회원계계계계계계계계계계개개개개개개개개개개개개개유유유유유유유유유유유유유유유유출유유통통통통유통통통개개개수량이 많고, 계좌개개개개개개개개개개개개계수가 많은 은행계계개개개별계계계개개개개개개개개개개개개개개개개개개계계계수가 개개개개개개개개개개개개개개개개개개개개개개개개개개개개개개개개개개개개개개개계계계계계계계계계계계계계계계사존은 필수적인 견제 관리가 필요하지만 여전히 일정한 문제가 있다.

은행 계좌에 대한 유효한 관리를 실현하는 것은 전체 자금 집중 관리 업무의 손잡이므로 그룹의 모든 은행 계좌의 개설, 모든 은행 계좌 개설 수속은 반드시 그룹의 재무담당자 서명 동의를 거쳐 진행될 수 있으며, 민주와 집중 관리 방식을 채택하여 전체 그룹의 자금 관리 업무를 결산, 신용대출, 중간 업무와 기타 신흥 업무를 동결하고, 구성원 단위는 자신의 업무 특징에 따라 협력하는 상업은행을 추천하고, 집계가 전체 결산 업무량, 수신 조건, 서비스 품질, 서비스 품질을 종합적으로 고려하고 있다.

전자은행 기술조건 등을 비롯해 상업은행과 상업은행을 집중적으로 나서서 집단의 최대 특혜 조건을 쟁취하여 협력은행 4곳을 선별하고 은기업협력 협의를 체결했다.

각 회원 단위가 확정된 협력은행 범위 내에서 계좌 청산 방안을 작성해 집단의 비준을 상보한 후 실시한다.

2, 금융 기업의 직속과 은행 계좌의 허가.

은화 기업은 근년 동안 계속되었다.

은행이 내놓은 신흥 전자은행 업무에 기초한 내용은 전문선이나 인터넷을 통해 은행 후대의 핵심 업무 처리시스템이 직접적으로 연결되어 기업의 자금 수납 업무의 처리 속도를 가속화하여 자금 관리의 효율을 크게 높였다.

4 개 상업은행의 긴밀한 협력 하에 가상 계좌를 통해 여러 차례 반복되는 업무 테스트를 거쳐 결국 은기업의 직속 업무를 순조롭게 개통해 전통적인 수표, 전기, 인터넷, 인터넷, 기업은 또 하나의 편리한 결제 수단인 은기업 직련시스템, 기업은 이 시스템을 통해 잔액 조회, 자금 수납 등의 업무를 수행할 수 있다.

통과하다

직중대는 본기업의 자신의 자금 잔액조회와 자금 수납을 할 수 있는 것뿐만 아니라 이 기능을 멤버 단위로 늘리기 위해 그룹의 회원 단위 관련 계좌 자금의 잔액을 조회해 자금 귀집과 자금 하락을 실현하는 것이 중요하다.

이에 따라 멤버 단위는 4개 상업은행 범위 내에서 각자의 수입 계좌와 지출 계좌를 명확하게 하고, 원칙적으로 한 회사는 1개 수입계좌만 지출하고 계좌는 업무 특성에 따라 여러 가지로 지출할 수 있다.

결산센터는 4개 상업은행에서 총계좌를 각각 개설해 수입계좌에 대해 3자 수권 협의를 체결해 일일 자금 잔액을 결산센터 총계좌로 묶어 매월 멤버 단위에서 다음 달 자금 계획을 보고하고 결산센터가 심사한 후 다음 달 초에는 멤버 단위가 자금 관리 시스템을 통해 청구절차를 밟고 결산센터를 통해 결산센터의 총계좌를 지출 계좌로 지불해 자주대외 지급한다.

3, 자금 관리 시스템의 테스트와 상선 운행.

은행계계계계계통통통통업무차원전면정리실실실실직직연계계계계계계계계계좌의 잔액조, 자금 귀귀귀귀집및 자금 계획 등 업무처리플플플플플플플플이 필요한 것은 자금 관리시스템을 비교분석분석분석하여 그룹회사가 원ERP 계계계계계계계계계계계계계계계계계계채채채회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회계회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회회인원의 변동으로 원래의 궤도를 벗어나 자금 집중 관리를 최소화하는 작업량은 자금 관리의 핵심 기능의 하나다.

이에 따라 결제센터와 소프트웨어 공급업체와 밀접한 협력, 치밀한 연구 분석을 기초로 자금 집중 관리 해결 방안을 내놓고 관련 업무 처리 노드를 주도면밀하게 테스트해 멤버 단위와 결산 센터 업무원들을 대상으로 다륜 훈련을 진행해 시스템의 최종상선 운행을 보장했다.

업무 차원에서 결제센터가 은행 계좌 관리 방법, 결산 센터 관리 방법 등 정책문서를 발포하고 은행 계좌의 개설권에 대한 수권, 수지 두 줄선의 운행, 자금의 귀집과 밑, 자금 계획의 이자, 내부 수신 및 내부 대출 등 관련 업무를 상세하게 규정하고 결산센터의 운행 규칙을 규범했다.