知識で海運詐欺を見分ける

国際商会（ICC）は第460号の出版物、すなわち「INCOTERS 1990」に規定されています。売手は船をチャーターし、船籍した後、CleeanB/Lを取得しなければなりません。貨物保険契約を締結し、保険料を支払い、保険証を取得します。自負費用と危険を負担し、貨物の輸出通関手続きを行います。

表面的には、C.I.Fの買い手は手形の支払いのほかに、目的港での荷揚げを待っています。

しかし、よく分析してみると、その奥の妙がよく分かります。

『INCOTERMS 1 990』では、売手が通常の条件で運送契約を締結するだけで、「通常条件」は事実問題である。

売り手にとっては、「通常条件」は安い運賃です。

そのため、船主の信用、船舶の状況を無視して、貨物が船に積み込めば大丈夫です。

売り手は保険条項の中で最低責任の保険別に付保してください。例えばPICC貨物保険の中の保険（FPA）です。

戦争保険、ストライキ保険などは、買い手が売り手に通知し、費用を自負しなければなりません。

正直に言うと、C.I.Fのように、何枚かの紙に頼って取引して、信用のいい売り手との取引を重視しないと、どんなことでも起こり得るのです。

多くの国際詐欺師は、買い手のゆるみを利用して、C.I.Fという貿易方式のすきを突いて、いたるところで詐欺を働いています。

書類詐欺

1990年、バングラデシュは水害に見舞われ、この国は香港商人を通じて中国の食糧と油の輸出入会社の上海会社と8千トンの米の売買契約を締結しました。C.I.F価格は約170万ドルです。

信用状が開設された後、香港商人は全セットで精巧な書類を作って、日本の銀行で順調に送金しています。船荷証券はブラジルの一社の船会社が発行しています。船の名前は「ロリダ」です。

しかし、「ロリダ」号はバングラデシュに荷揚げされていません。

調査の結果、実際には日付では、船はまだヨーロッパで運営されています。

結局、バングラデシュ政府は不運と自認しています。170万ドルと弁護士費も多くかかります。

銀行は決済時に書類を審査するのではないですか？国際商会UCP 400は、銀行が書類を審査する時、書類の表面が一致していれば、貸付しなければならないと規定しています。

つまり、書類詐欺に対しては、銀行は一切の責任を負いません。

イギリスでは、銀行は書類がバーチャルであることを知っていても、支払いを拒否する権利はありません。

この規定は1983年の「United city Mercenchats V.Royal Bank of Canda」に由来しています。

その時、この案件では、受益者が銀行に送金した時、銀行は実際の船積み期間が信用状に規定されている船積み期間より遅いことを発見しましたので、支払いを拒否しました。

しかし翌日、同じ書類の買取時にL/Cの船積み期限に一致していることが分かりました。銀行は書類詐欺を理由に拒否を確認しました。双方はすぐに帳場に向かいました。

貴族院はこのような状況は二つの可能性があると思います。

貴族院が最後に判定したのは、銀行が詐欺に関与していると証明できない限り、銀行は支払いを拒否する権利がないということです。

この判例は詐欺に対して極めて不利です。

しかし、別の角度から見ても、貴族院は悪くない。

金融センターの形成については、銀行の資産情報と関連があります。

銀行がややもすれば支払いを拒否すると、金融安定に不利です。

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船頭詐欺

売主が貨物を船に積み込むと、舷を越えてから買い方に移る危険があります。

船頭が利欲に目がくらんでいれば、買い方は第二の詐欺に直面する可能性があります。船東詐欺です。

時には、C.I.Fのバイヤーは突然船主の指示を受けて、ガソリンを入れるためにお金を支払うようにバイヤーに要求します。でないと、船を中東に回して貨物を安く売ります。

このような状況になると、買い手は左に困ってしまいます。もし与えるなら、底がないかもしれません。あげないなら、船頭が怒るのを心配して、本当に商品を売っても元に戻らないです。

さらに、いくつかの船頭は港で貨物を積んでから姿を消しました。

ICCの統計によると、最高峰の時、一ヶ月の間に4つの船籍がレバノンで行方不明になりました。

貨物船はほとんど古い船で、貨物が売られた後、船が取り壊されたり、改名されたりします。

現在、船会社の多くは一船会社で、破産には後顧の憂いはありません。

災いを未然に防ぐ

国際刑事はいろいろな詐欺に手を焼いています。

未然に防ぐために、国際貿易が非常に不景気な今日では、このような詐欺は転ばぬ先の杖となるだけで、未然に防ぐことができると筆者は考えています。

まず、商売をする前に、売り手の信用状を調べます。

そうでないと、契約が成立すると、買い手は基本的にデッドサインを受け取ってしまいます。

第二に、一流の信用売りと取引できない場合、買い手は何とか船をコントロールします。

C.I.Fの下で、買い手は船舶の国籍、船齢、船舶の状況などについて選択権がありません。

つまり、バイヤーがF.O.Bを争うことは詐欺防止にとても有利です。

なぜかというと、為替手形の一番重要なのは船荷証券です。

F.O.Bの下で、買い手はいつでも船の東と連絡して、船の動きを知ることができます。詐欺師が送金する前に、禁止令を申請します。詐欺師が送金や銀行決済を禁止します。また、買い方は船を借りる時に、船の東の信用をよく知りやすくて、船の東の詐欺を効果的に防止します。

第三に、C.I.F価格を採用して契約を締結する時、買い手は貨物の到着を保証しますか？船が出港した後のしばらくの時間を送金の条件として規定しますが、この契約はもう本当の意味でのC.I.F契約に属しません。

業務員として、対外貿易だけを知っています。或いは航空便だけを通して、一万元を抜かすかもしれません。本当に高いレベルの業務員は、いつも各種の貿易用語の長所を利用して、いろいろな穴を避けて、C.I.FとF.O.Bの選択は一番いい証明です。

国際貿易という難度の高い、危険の大きい業界では不敗の地に立ち、情報収集を重視することも重要です。